基金募集

基金募集(Fund Raising and Management)

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金募集的步骤

一般分为申请、核准、发售、基金合同生效四个个步骤。原来是(备案、公告)五个步骤。

(一)基金募集申请

申请募集基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。

(二)基金募集申请的核准

国家证券监管机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

(三)基金份额的发售

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

(四)基金的合同生效

1.基金募集期限届满，封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上；基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向国务院证券监督管理机构提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

证监会收到验资报告和备案申请之日起3个工作日内以书面确认；确认之日起，备案手续办理完毕，基金合同生效。基金收到确认文件次日，发布基金合同生效公告。

基金募集失败，基金管理人应承担责任：

(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

(2)在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

基金募集申请的核准

基金募集申请核准的主要程序和内容包括：

首先，对基金募集申请材料进行齐备性审查。

其次，对基金募集申请材料进行合规证券从业资格性审查。

第三，根据拟募集基金的实际情况组织专家评审会进行评审。

第四，中国证监会作出核准或者不予核准的决定。

最后，办理基金备案。

基金募集期

基金募集期是指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起,一般为一到三个月不等,最长不超过三个月。

基金募集期相关概念

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。封闭式基金通常有固定的存续期，目前市场中的封闭式基金的存续期为10年或15年。国家规定最少是5年。当期满时，经基金持有大会通过并经监管机关同意可以延长存续期。而开放式基金没有固定的存续期，如果基金的运作得到基金持有人的认可，就可以一直运作下去。

基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。