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货基收益高企带动短期理财产品热销

作者:常仙鹤来源:中国证券报•金牛理财网编辑:高凌云2017-06-19 07:27

今年二季度以来,股市调整幅度加大,货币政策偏紧,投资者更加注重投资的安全性,固定收益类产品因此受到低风险投资者的追捧,具有代表性的货币基金业绩表现亮眼。银河证券基金研究中心数据显示,截至6月12日,今年以来货币基金的平均净值增长率为1.56%。其中,收益最高的易方达旗下现金增利货币基金其B类份额今年以来净值增长率达到2.05%,在224只同类货币基金中排名第一。

在此背景下,与货币基金投资范围十分相似的短期债券型基金也成为今年以来各公募基金公司的发行热点,其中包括易方达掌柜季季盈理财债券、招商定期宝6个月理财债券、国富日鑫月益30天理财债券等。

短期理财债券型基金主要投资于期限较短、流动性较高的固定收益率品种,不参与二级市场股票、可转债的投资,整体风险较低。由于短期理财债券基金会在一定时间内锁定投资者的资金,因此,从历史业绩上看,其整体收益率通常也会略高于货币基金。银河数据显示,截至6月12日,短期理财债券基金今年以来的平均净值增长率为1.63%,优于同期货币基金。

最近刚结束发行的易方达掌柜季季盈发行期间获得投资者踊跃认购,两天之内的募集规模已达到约14亿元。易方达季季盈主要投资包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、短期融资券等具有良好流动性的金融工具。在结束两天的首发募集之后,该基金将于6月19日首次打开申购,申购起点为10元,不收取申购费和赎回费,这对投资者来说,资金进出成本低。同时,投资者认购的基金份额需锁定约3个月。对此,业内人士认为,由于此类基金锁定期为三个月,与银行存款的节点考核时间较为吻合,其收益率可能比锁定期为一个月或两个月的短期理财型债券基金高。

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