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中国工商银行“鑫得利”固定收益96天封闭净值型理财产品说明书

作者:来源:金牛理财网编辑:2018-03-12 10:36

中国工商银行“鑫得利”固定收益96天封闭净值型理财产品说明书

原文下载:GS18005.pdf

产品名称:“鑫得利”固定收益类96天理财产品(2018年第5期)

产品代码:GS18005

理财信息登记系统登记编码:C1010217003310

产品类型:非保本浮动收益型理财产品

产品风险评级

PR2(本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考)

销售对象:个人客户

发行方式:公募

目标客户:

经工商银行客户风险承受能力评估为稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验和无投资经验的客户

期限:96天

投资及收益币种:人民币

初始计划发行量:40亿元

募集期:2018年03月12日-2018年03月18日

销售范围:全国

产品成立:

为保护客户利益,工商银行可根据市场变化情况缩短或延长募集期并提前或推迟成立,产品提前或推迟成立时工商银行将调整相关日期并进行信息披露。 产品最终规模以实际募集规模为准。如产品募集规模低于1亿元,则工商银行可宣布本产品不成立并在原定起始日后2个工作日内在工商银行网站(www.icbc.com.cn)或相关营业网点发布产品不成立信息,客户购买本金将在原定起始日后2个工作日划转至客户账户,原定起始日至到账日之间客户资金不计息。

成立日:2018年03月19日

到期日:2018年06月22日

资金到账日:

到期日后第3个工作日或提前终止日或提前赎回日后第3个工作日

理财产品托管人:工商银行北京分行

销售手续费率(年) :0.3%(年)

托管费率(年): 0.02%(年)

业绩比较基准:

本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准为5.00%(年化),该业绩比较基准仅作为计算浮动管理费的依据,不构成工商银行对该理财产品

投资对象:

本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购、银行承兑汇票投资等。各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下:如遇市场变化导致各类投资品投资比例暂时超出以上范围,为保护投资者利益,工商银行将在10个工作日内调整至上述比例范围。本产品所投资的资产或资产组合均严格经过工商银行审批流程审批和筛选,在投资时达到可投资标准。资产或资产组合所涉及融资人比照工商银行评级标准均在A-级(含)以上;除本说明书特别约定外,拟投资的各类债券信用评级均在AA级(含)以上、短期融资券信用评级达到A-1。

 

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