中国工商银行“添利宝”净值型理财产品(XLT1801)说明书_金牛理财网

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中国工商银行“添利宝”净值型理财产品(XLT1801)说明书

作者:来源:金牛理财网编辑:2018-03-09 12:18

中国工商银行“添利宝”净值型理财产品说明书(阅读原文XLT1801.pdf

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产品名称:中国工商银行“添利宝”净值型理财产品

产品代码:XLT1801理财信息登记系统登记编码C1010217003304

产品类型:固定收益类、非保本浮动收益型

产品风险评级:PR1(本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考)

销售对象:个人普通客户发行方式公募目标客户经工商银行客户风险承受能力评估为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验和无投资经验的客户。

期限:无固定期限

投资及收益币种:人民币

初始计划发行量:200亿元

募集期:2018年01月16日-2018年01月21日。根据市场情况,工商银行有权提前结束产品募集期并相应调整相关日期。如果该产品募集期结束前认购规模达到200亿元,工商银行有权结束募集并提前成立,产品提前成立时工商银行将在提前成立前3个工作日,在网站(www.icbc.com.cn)、网上银行或相关营业网点发布相关信息,产品最终规模以工商银行实际募集规模为准。

产品起始日:2018年01月22日

投资封闭期:2018年1月22日至2018年2月5日

销售范围:全国

开放日及开放时间:投资封闭期结束后的每个工作日为申购和赎回开放日,开放时间为每个工作日的9时00分至15时30分。

认购、申购、赎回方式:1.募集期内客户可通过网上银行、手机银行24小时提交认购申请;2.开放时间内客户可通过网上银行、手机银行等进行主动申购;通过网上银行、手机银行等进行主动赎回。

申购/赎回:投资封闭期内不接受申购或赎回申请;客户可在理财产品封闭期过后,在每个开放日申购、赎回,办理时间为开放日的9:00至15:30。

申购、赎回确认日:开放时间申购:开放时间内实时确认,实时扣款; 非开放时间申购:自产品开放日起非开放时间可提出预约申购申请,等同在下一开放时间内的申购申请。开放时间赎回:客户于每个开放日的开放时间内赎回,资金实时入账;T日(工作日)估值公布前,若客户赎回产品份额时,按当时公布的产品份额折算为赎回款支付给客户,T-1日(工作日)收益将于估值公布后结转为客户理财交易账户中的产品份额。T日(工作日)估值公布后,若客户赎回产品份额时,按当时公布的产品份额折算为赎回款支付给客户。 【如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非工商银行及产品托管人所能控制的因素影响了业务流程,则赎回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后下一个工作日划付至客户账户。】

产品估值规则:本理财产品T日(工作日)对T-1日(工作日)持有资产进行估值。产品规模本产品最大初始募集规模为200亿份,超过该规模,工商银行可停止募集。

认购起点金额:5万元

追加申购最低金额:1元,以1元整数倍追加

单笔赎回最低份额:0.01份,以0.01份整数倍追加

交易级差:0.01元

理财账户最低保留份额:0.01份

单位金额:1元/份

单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。

认购、申购份额:认/申购份额=认/申购金额/1元

赎回金额的计算:赎回金额=赎回份额×1元。

赎回规定:客户可在开放日的开放时间内提交赎回申请,单笔赎回不得少于0.01份,且不得违反本说明书所规定的其他赎回限制。

每万份理财产品份额已实现收益:日每万份理财产品份额已实现收益=当日理财产品份额已实现收益/当日理财产品份额×10000

七日年化收益率:指以本理财产品最近七日(含节假日)收益率所折算的产品年收益率。产品封闭期不满七日时以实际日收益率折算年收益率。

管理费(年化):0.20%(年),本产品的管理费按前一日产品资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下:H=E×0.20%÷当年天数;H为每日应计提的管理费;E为前一日的产品资产净值。产品存续期间若发生投资管理人认为可能对客户权益产生重大影响的突发事件时,投资管理人将视产品运作情况免收管理费。

销售费(年化):0.30%(年),本产品的销售费按前一日产品资产净值的0.30%年费率计提。销售费的计算方法如下:H=E×0.30%÷当年天数;H为每日应计提的销售费;E为前一日的产品资产净值。

托管费(年化):0.03%(年),本产品的托管费按前一日产品资产净值的0.03%年费率计提。托管费的计算方法如下:H=E×0.03%÷当年天数;H为每日应计提的托管费;E为前一日的产品资产净值。

理财产品托管人:工商银行北京分行

认购、申购、赎回费率:0%

业绩比较基准:本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩基准为4.0%(年化),该业绩基准不构成工商银行对该理财产品的任何收益承诺。工商银行将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整产品业绩比较基准,并至少于新业绩基准启用前1个工作日公布。

提前终止:

理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。

收益分配方式:本产品根据每日理财产品收益情况,以每万份理财已实现收益为基准,为客户每日计算当日收益,并将收益部分结转为产品份额。客户当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位及之后数值舍去。

募集期是否允许撤单:是

工作日:国家法定工作日

税款:工商银行将根据相关税收法律法规的规定对所管理的理财产品在运营过程中产生的税费(如:增值税及附加税费等)按纳税义务发生时间按期缴纳,相关税款由理财资产承担。理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。

其他规定:认购日至募集期结束日之间,资金按人民币活期存款利率计付利息。赎回日或理财产品提前终止日至资金到账日之间,客户资金不计利息。 客户若购买本产品后欲办理销户或调整理财交易账户等操作,需确保在全额赎回本产品份额后办理。 由于产品估值方式及收益结转方式可能导致客户持有份额较低时无法取得收益。

 

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