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【基金大赛专访】盛京银行韩佳林:持仓基金不易超过5只 看好消费电子、白酒板块

作者:辛华来源:中国财富网编辑:高凌云2017-11-02 17:39

随着金牛理财全国基金投资大赛的火热进行,一批身经百战的专业级高手涌现而出,无论是对市场走势的研判,还是选择基金的能力,他们均表现得游刃有余。盛京银行韩佳林,是一位有着五年银行从业经验的客户经理,在我们此次大赛中一直名列前茅,中国财富网对这位理财师进行了专访,让我们一起来挖掘他的投资秘诀吧!

中国财富网:自参赛日起您就持有东方红沪港深混合、易方达上证50指数A这个组合,为何看好这个组合?

韩佳林:首先,当时选择东方红沪港深混合是有悖于自己投资偏好的,该只基金成立时间较短,没有一个较长时间的业绩走向来进行判断。不过在业绩评价中,该基金经理收益率和抗风险两项指标表现突出,同时其管理的历任基金任期回报率较高。

对于另一只基金的选择,主要是自今年5月起上证50指数持续上涨,8月中旬短暂回调,从当时的各项指标如均线形态等来看,判断后市仍有较大的涨幅,所以果断买入易方达上证50指数A,现在依然看好,该基金重仓行业包括白酒、保险、银行和医药,重仓股不乏贵州茅台、五粮液和中国平安这类优质大型企业。

中国财富网:您的持仓理念或逻辑是怎样的?

韩佳林:基金是适合长期持有的投资品种,从持仓数量来看,不易超过5只。对于持仓基金的选择关联性不要太强,尽量配置不同板块、风格以及类型。

中国财富网:目前看好哪些板块或主题?未来的投资策略会有何调整?

韩佳林:看好消费电子和白酒,其中消费电子值得长期关注,它虽然本质是属于制造业,但在消费终端上又体现出明显的创新性和消费属性,同时随着大众收入水平的增加自然就要追求更好的生活品质,消费势必会增加。另外结合往年市场表现,白酒板块会是每年年末的热门选择。

与此同时,年末投资策略将向消费板块靠拢;十九大后关注国家经济、政策导向,逐步寻找“美丽中国”成分基金,主要包括新能源、环保低碳等概念。

中国财富网:基金市场遍布机遇也处处隐藏着风险,规避风险,您有哪些好的建议?

韩佳林:投资者应当清楚知晓自己的风险承受能力及风险偏好,结合自己的日常收支、年龄、婚姻、子女教育等情况,对自己有一个清楚的认识和判断。如果各方面条件较好,认为市场的大波动不会对自己的生活产生影响,则可选择风险、收益偏高的基金组合,反之则选择低风险低收益的基金组合。

通过组合投资的方式分散风险,同类型或投资风格较为接近的基金最好不要重复购买。

中国财富网:对于普通投资者在进行资产配置时有何建议?

韩佳林:很多朋友认为自己钱少,不需要进行配置,其实这种观点是不对的。资产配置与钱多钱少无关,而是建立一种观念,这种观念的建立会让你养成良好的心态,也是一种技能,等到自己有钱了也不会陷于被动。我的建议是普通投资者遵循1234原则进行配置:10%作为日常开支的现金,20%作为保命钱(建议购买期交大病医疗保险),30%用于投资,40%进行储蓄或购买保本理财产品。

中国财富网:市场上目前超过4000多只基金,普通投资者要如何选择?

韩佳林:首先应关注基金的历史业绩,如果基金成立时间较长,则综合考虑经历市场熊牛时期的表现。其次关注基金公司知名度、基金品牌影响力。除此之外,也要对基金经理进行考察。最后,关注基金的资产配置、重仓持股情况等,结合当前市场行情、资金流入导向等进行价值投资。

网友可访问大赛官方专题网站:http://win.jnlc.com/报名

此次大赛由中国证券报指导,金牛理财网与中国财富网主办,新华网投资教育服务基地协办。合作伙伴包括中国银行华夏银行、盛京银行、天津银行中银国际证券西南证券华夏基金、建信基金等多家金融机构。

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